Optimiser votre capital pour constituer, développer et sécuriser votre patrimoine

À l’image d’un médecin de famille, je vous accompagne et je vous conseille dans la constitution, l’optimisation et le développement de votre patrimoine… Et ce, dans tous les moments importants de votre vie. Réactive, disponible et bienveillante je sélectionne et je propose des solutions patrimoniales et des produits financiers adaptés à vos souhaits, vos besoins et vos contraintes.

Vous écouter pour vous comprendre

Tout commence par l’écoute… Celle de vos besoins, de vos aspirations mais aussi de vos craintes. Mon objectif : que vous atteigniez les vôtres ! Ainsi, c’est avec le « souci du travail bien fait » et un niveau d’exigence élevé que je bâtis pour vous une stratégie pour développer et optimiser votre capital.

Stratégie personnalisée

À partir de l’audit patrimonial réalisé, j’élabore pour vous une véritable stratégie personnalisée… Stratégie que je prends le temps de vous expliquer dans les moindres détails (avantages, inconvénients, bénéfices, risques,…). Vous pouvez donc adhérer aux solutions que je vous propose en toute transparence et en comprenant parfaitement les enjeux qui y sont liés.

Champs d’expertise

Fiscalité

Formée et informée en permanence sur l’évolution des lois et de la fiscalité, je suis donc en mesure de vous conseiller en matière d’optimisation fiscale de votre patrimoine : possibilités de défiscalisation dans l’immobilier, Plan Épargne Retraite (PER).

Épargne

Donations, transmissions, épargne, investissement, financement, fiscalité, assurance vie, SCPI de rendement,… Sont autant de sujets financiers sur lesquels je peux vous guider grâce à une solide expérience et expertise du marché.

Retraite

Assurance vie, PER, SCPI, Immobilier locatif, placements personnalisés… Je suis à vos côtés pour choisir avec vous les solutions adaptées à votre situation. L’objectif étant de vous permettre d’anticiper et planifier votre retraite pour avoir la garantie de conserver un bon niveau de vie.

Immobilier

Loi Pinel, Malraux, déficit foncier, investissement en Loueur de Meublé Non Professionnel (LMNP), immobilier ancien… Pas simple de s’y retrouver. C’est pourquoi j ‘accompagne les propriétaires qui souhaitent optimiser leurs biens et leurs placements immobiliers.

Plan patrimonial personnalisé

Ensemble nous déterminons les solutions adaptées à votre situation et qui vous permettront d’atteindre vos objectifs sans impacter votre niveau de vie. Elles vous donneront l’opportunité :
– d’augmenter votre capacité d’épargne
– d’optimiser votre fiscalité
– de préparer votre retraite
– de transmettre votre patrimoine

Quand faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

Chaque étape de la vie est l’occasion d‘être conseillé et accompagné dans la composition, la gestion et la transmission de son patrimoine. Quels que soient ses moyens, même modestes, il est possible de se constituer un capital. Les solutions que je vous propose sont particulièrement pertinentes lors des moments clés tels que :
— naissance
— mariage / divorce
— épargne pour les études des enfants
— préparer sa retraite
— planifier des solutions d’épargne
— optimiser la fiscalité des ses revenus
— transmettre son patrimoine
— décès / Héritage